Покупка недвижимости, как коммерческой, так и жилой, с целью сдачи в аренду и получения стабильного дохода является выгодным вложением по нескольким причинам.
2023 год завершился снижением количества сделок по покупке и продаже недвижимости, при этом средние цены на недвижимость выросли. Сложности в получении кредита, вызванные ростом процентных ставок приводят к снижению спроса на покупку и росту спроса на аренду недвижимости, как жилой, так и коммерческой.
В данной статье мы рассмотрим основные параметры, которые следует учитывать при принятии решения об инвестировании в коммерческую недвижимость.
Преимущества инвестиций в коммерческую недвижимость
Инвестиция в коммерческую недвижимость – прекрасный способ диверсифицировать инвестиционный портфель. Под коммерческой недвижимостью понимаются объекты, не предназначенные для жилого использования, такие как офисы, магазины, предприятия, склады и гостиничные комплексы. Как правило, такие объекты предлагают более высокую доходность по сравнению с жилой недвижимостью — в среднем от 5 до 12% и более, в зависимости от типа и местоположения. Выгодная инвестиция в коммерческую недвижимость – это всегда результат тщательного анализа множества факторов. Важно также заранее планировать стратегию выхода из инвестиций.
Инвестиции в коммерческую недвижимость с арендатором
Коммерческую недвижимость можно приобрести как пустую, так и уже сданную в аренду. Во втором случае речь идет о коммерческих помещениях, приносящих доход с первого дня. Инвестиции в уже сданную в аренду недвижимость имеют определенные преимущества, среди которых – возможность сразу получить четкое представление о рентабельности объекта. Важно учитывать все расходы, связанные с покупкой объекта коммерческой недвижимости, управлением и налогообложением. Для инвестора в коммерческую недвижимость важным фактором является безопасность, которая обеспечивается длительным сроком договора аренды.
Что такое «арендный статус» объекта недвижимости и почему он важен?
Прежде чем покупать коммерческую недвижимость, которая уже сдана в аренду, необходимо оценить ее арендный статус. Это понятие включает в себя анализ текущих договоров аренды, арендных ставок, сроков и т.д. Знание арендного статуса позволяет точно рассчитать текущую доходность инвестиций и прогнозировать будущие денежные потоки. Также важно получить как можно больше информации о финансовых показателях нынешнего арендатора и анализировать потенциал локации. Например, если в данном районе планируются проекты редевелопмента, то это означает, что в будущем можно будет перезаключить договор аренды на более выгодных условиях.
Что такое ROI, как его рассчитать и максимизировать прибыль?
При покупке недвижимости для инвестирования одним из ключевых факторов является возможность рассчитать доходность от сдачи в аренду. Рентабельность инвестиций (ROI) — это основной показатель, используемый для оценки финансовой эффективности вложений в коммерческую недвижимость. Он рассчитывается по формуле:
ROI = (Чистая годовая прибыль/Общая стоимость инвестиций) x 100
К расходам, помимо первоначальных затрат и налогов, относятся затраты на управление, обслуживание и сопутствующие расходы. Важную роль также играет состояние объекта недвижимости. В любом случае, независимо от количества объектов недвижимости в вашем портфеле, необходимо проводить глубокий анализ рынка и учитывать макро- и микро-экономические условия, которые могут повлиять на выручку арендаторов.
Амортизация коммерческой недвижимости
Амортизация позволяет со временем списывать часть стоимости объекта в расходы, что снижает налогооблагаемый доход от сдачи недвижимости в аренду.
Что лучше — коммерческая или жилая недвижимость? Выбор между инвестициями в жилую или коммерческую недвижимость может быть сложным для частных инвесторов. Хотя, коммерческая недвижимость предлагает потенциально более высокий доход, она также более подвержена влиянию экономических факторов. Тем не менее, тип коммерческой недвижимости может значительно повлиять на стабильность доходности. Например, спрос на офисные здания и склады более чувствителен к экономической ситуации, тогда как супермаркеты и аптеки пользуются спросом даже в неблагоприятные периоды. В любом случае, важно принимать инвестиционные решения не в одиночку, а руководствоваться советами экспертов в этой области.
